НЬЮ-ЙОРК, 4 жовтня (IPS) – Халід Сайфулла, співробітник Save Bangladesh USA Inc. Широко використовувана фраза на банглі для виведення грошей з країни – “така пачар” – є досить оманливою. Оскільки така, валюта Бангладеш, ніколи не залишає Бангладеш. Це більше ніде не стане в нагоді. Показано його обмінний курс в іноземних валютах, особливо доларах США. Технічний термін для такої злочинної діяльності – незаконні фінансові потоки (IFF). Неправильно IFF іноді називають відмиванням грошей – обробкою злочинних доходів, щоб приховати їхнє незаконне походження.
Відмивання грошей і незаконні перекази коштів
Хоча існують певні зв’язки між відмиванням грошей і міжнародними фінансовими операціями, це не одна і та ж діяльність. Управління Організації Об’єднаних Націй з наркотиків і злочинності визначає відмивання грошей як «конвертацію або передачу майна, відомого про те, що таке майно отримано від будь-якого злочину, з метою приховування або маскування незаконного походження майна або допомоги особі, причетній до такого правопорушень, щоб уникнути правових наслідків своїх дій».
З іншого боку, незаконні фінансові потоки (IFF) стосуються незаконних переміщень або переказів грошей або коштів з однієї країни в іншу. Проте джерела таких коштів не можуть бути незаконними (наприклад, корупція, контрабанда).
На практиці МКФ також можуть включати незаконні гроші – найгірший випадок, як у Бангладеш. Мільярди доларів, виведені з країни, здебільшого отримані шляхом корупції та розкрадання державних коштів.
Як відбуваються незаконні перекази коштів?
Майже 3,15 мільярда доларів США щорічно незаконно витікає з Бангладеш. Якщо звичайна людина хоче поїхати за кордон із кількома сотнями тисяч доларів, вона може просто покласти їх у кишеню та сісти на рейс, що є абсолютно законним, якщо ця сума знаходиться в межах закону країни. Наприклад, можна законно вивезти з Австралії (або ввезти) до 10 000 австралійських доларів без необхідності подавати декларацію. Для Бангладеш це всього 5000 доларів США.
Але друзі клептократичного режиму Хасіни пограбували та перевели мільйони та мільярди доларів. Згідно з нещодавнім звітом, майже 150 мільярдів доларів було знищено країною протягом 15 років поганого правління клептократичного режиму Хасіни. Отже, ці самі незаконні дії вони, мабуть, здійснювали через легальні канали. Але як це спрацювало?
Що ж, це дуже важко знати напевно, але вважається, що більшість IFF відбувається через комерційне неправильне ціноутворення або відмивання грошей. Спробуємо розібратися в конструкції на прикладі.
Припустимо, ви хочете відмити мільйон доларів. Ви або ваш партнер маєте імпортно-експортний бізнес. Припустімо, що вам потрібно імпортувати 10 000 одиниць продукту, вартість якого становить 50 доларів США кожна. Але замість 50 доларів ви стверджуєте, що вартість одиниці становить 150 доларів. «Заручившись» допомогою деяких ключових людей у владі, ви змушуєте банк Бангладеш переказати півтора мільйона доларів як оплату вашого сильно завищеного задекларованого імпорту іноземній компанії, яку ви створили для цієї мети. Ви платите експортеру півмільйона доларів за легальний імпорт, і в процесі вам вдалося відмити мільйон доларів, який ви хотіли вивести з Бангладеш. Те саме можна зробити для експорту, але навпаки. Це, звичайно, спрощений приклад, і може бути багато креативних варіацій цієї загрози.
Є підстави вважати, що у випадку Бангладеш це траплялося часто. чому Почнемо з того, що Бангладеш має динамічний експортно-імпортний сектор, який може зробити відмивання грошей у торгівлі доступним і важким для виявлення. По-друге, багато компаньйонів Хасіни були залучені до міжнародної торгівлі. По-третє – і я не думаю, що багато людей це знають – Бангладеш припинив ділитися детальними даними про міжнародну торгівлю з ООН після 2015 року. Звичайно, цьому можуть бути й інші пояснення, але час все одно викликає запитання. UN Comtrade, найбільше у світі джерело даних про міжнародну торгівлю, має дані для більшості країн світу, але не для Бангладеш, восьмого за чисельністю населення світу та тридцять п’ятої економіки світу.
Нам потрібні детальні торгові дані
Показники міжнародної торгівлі мають особливість двостороннього характеру. Експорт бавовняних футболок із Бангладеш до США також є імпортом бавовняних футболок із Бангладеш. На практиці діють деякі інші фактори, але загалом це так. Користувачі можуть легко порівнювати дані міжнародної торгівлі, і будь-які очевидні відмінності стають очевидними відразу.
Можна стверджувати, що це все ще можна зробити, оскільки Бюро статистики Бангладеш (BBS), Бюро сприяння експорту (EPB) і Банк Бангладеш (BB) публікують дані зовнішньої торгівлі. Здавалося б так, але насправді це не так. Не вдаючись у подробиці, дані, опубліковані цими службами, не мають необхідної кількості деталей, щоб їх можна було порівняти. Їхні дані представлені на агрегованому рівні й не поширюються порівнянно. EPB навіть не публікує дані про імпорт (ймовірно, не входить до його повноважень).
Тоді є питання точності. За кілька тижнів до усунення Шейх Хасіни BB переглянув дані про експорт, заявивши, що показник EPB на 10 мільярдів доларів перевищує фактичний експорт. Головний радник Мухаммад Юнус у своєму останньому публічному зверненні пообіцяв опублікувати точні цифри торгівлі. Це дуже потрібний і бажаний крок. Однак цього недостатньо. Нам потрібні необхідні деталі в даних, щоб можна було порівняти з даними країн наших торгових партнерів. Зокрема нам потрібні:
• Дані за календарний рік (січень-грудень), а не лише використання. • Дані щомісячно. • Аналіз за кодами товарів мінімум до 6-значного рівня HS (Гармонізована система). Всесвітня митна організація (WCO) надає приблизно 6000 6-значних кодів HS. Ці коди можуть визначати товар з достатньою кількістю деталей. • Описи товарів. • Розподіл за торговим партнером (коди ISO для країни походження для імпорту, країни останнього відомого призначення для експорту). • Розподіл за країною відправлення (коди ISO для будь-якої третьої країни, через яку могли пройти товари). • Вид транспорту (морський, повітряний, автомобільний, залізничний тощо). • Аналіз за кодами митних процедур (з якою метою ввозився чи вивозився товар). • Розподіл за торговельними потоками (експорт, імпорт, реекспорт тощо). • Вартість (безкоштовна база для експорту, вартість, страхування та фрахт для імпорту), вага нетто та кількість.
До модернізації та автоматизації фінансової розвідки
Точні, своєчасні та детальні дані про транзакції важливі для аналізу можливого неправильного ціноутворення транзакцій, але недостатні для повного запобігання відмиванню грошей. Що нам потрібно, так це капітальний ремонт і автоматизація самої фінансової розвідки.
Основою такої автоматизованої системи має стати Реєстр підприємств (БР). BR – це саме те, як це звучить – це реєстр усіх підприємств у країні. Ключовим елементом BR є унікальний ідентифікатор. Кожному бізнесу або підприємству присвоюється унікальний ідентифікатор. Після створення підприємства повинні використовувати цей ідентифікатор у всіх видах діяльності, від відкриття банківських рахунків до торгівлі.
ME може містити багато іншої інформації про підприємства, як-от розмір, сектор, види економічної діяльності тощо. Завдяки унікальному ідентифікатору BR можна використовувати для зв’язування даних із різних доменів, напр. пов’язувати дані транзакцій з підприємствами та їхньою банківською діяльністю.
Враховуючи велику кількість пов’язаних даних, доступних із митних декларацій, банків та інших джерел, більшість із яких не можуть бути оприлюднені для загального користування через конфіденційність, цю інформацію можна використовувати для створення дуже розумних і складних систем завдяки статистичному моделюванню, машинному навчанню та штучний інтелект, який може позначати будь-які підозрілі дії в режимі реального часу. Я маю на увазі, що в транзакції, пов’язаній з відмиванням грошей, щось повинно бути «вимкнено», і технологія є, щоб це виявити.
Існування такої системи могло б значно зменшити проблему відмивання грошей, оскільки вона діятиме як потужний стримуючий фактор. Створення такого рівня ємності даних, звичайно, потребуватиме інвестицій. Але, дивлячись на оцінку 150 мільярдів доларів, відмиваних клептократичним режимом Шейх Хасіни, здається, що віддача від інвестицій є дуже спокусливою.
Халід Сайфуллах є кваліфікованим статистиком із 14-річним досвідом роботи в міжнародних організаціях.
IPS Офіс ООН
Підпишіться на @IPSNewsUNBureau
Слідкуйте за IPS News UN Bureau в Instagram
© Прес-служба Інтер (2024) — Усі права захищеноДжерело: прес-служба Інтер
