Інвестор, що розслідує інвестиційні стратегії оборони.
Комісія SmartAsset та Yahoo Finance може заробляти комісію або дохід за допомогою посилань у наступному вмісті.
Оборонна інвестиційна стратегія розроблена для захисту портфеля від втрати грошей під час рецесії на ринку. Такий підхід надає пріоритет стабільності над високими врожаями, і тому очікується, що прибуток повернеться під час зростаючих ринків. Оборонна стратегія може допомогти вам підтримувати капітал, забезпечуючи помірне зростання. Оборонний портфель, ймовірно, схиляється до нижчих активів ризику, таких як інвестиційні облігації або акції дивідендів. Зрештою, оборонна стратегія, як правило, принесе меншу віддачу, ніж більш агресивний підхід. Однак інвестори, які є консерваторами, наближаються до виходу на пенсію або накопичення коштів на короткі та проміжні цілі, можуть вирішити продовжити стратегію оборонної інвестиції.
Якщо ви хочете розробити оборонну інвестиційну стратегію для вашого портфеля, a фінансовий радник Він може працювати з вами над вибором інвестицій та управлінням ризиками.
Оборонні інвестиції описують інвестиційну стратегію, спрямовану на мінімізацію ризику та захист капіталу в періоди нестабільності ринку або економічного спаду. На відміну від агресивних інвестиційних підходів, які спрямовані на високу віддачу через найнебезпечніші активи, оборонні інвестиції зосереджуються на стабільності та підтримці багатства. Цей підхід часто віддають перевагу людям, які наближаються до виходу на пенсію, мають меншу толерантність до ризику або, можливо, потребує ліквідності в найближчому терміні.
Інвестиції в оборону зазвичай включають активи, на які менше впливає на ринкові зміни. До них часто входять такі сфери, як комунальні послуги, охорона здоров’я та споживачі, які надають основні товари та послуги, які людям продовжують потребувати незалежно від економічного клімату. Компанії в цих районах відомі стабільними прибутками та послідовними дивідендами, що робить їх наріжним каменем для оборонних інвесторів. Крім того, стратегії оборони часто включають облігації, які пропонують передбачуваний потік доходу і, як правило, вважаються безпечнішими, ніж акції.
Власність оборонної стратегії не гарантує, що інвестор ніколи не втратить гроші. Однак вони можуть бути особливо корисними під час ведмедів та періодів економічної невизначеності. Інвестиції в оборону також можуть бути корисними, коли інвестор намагається захистити прибуток, який вони вже отримали.
Крім того, оборонні інвестиції можуть бути здоровою стратегією для тих, хто має короткі фінансові цілі в короткостроковій перспективі, оскільки це зменшує ризик продажу мінливих активів під час рецесії на ринку під час запланованих витрат. Навіть це навіть агресивні інвестори можуть включати оборонні дані в періоди підвищеної нестабільності ринку, щоб компенсувати можливі втрати.
Інвестор, який застосовує стратегію оборонних інвестицій у своєму портфелі.
Однією з фундаментальних оборонних стратегій є диференціація. Розповсюдження інвестицій у різні категорії активів, такі як акції, облігації, нерухомість та готівка, зменшує вплив низьких показників у будь -якій області. Добре, дефервенційований портфель може бути краще зменшено, оскільки втрати в одній області можуть бути компенсовані прибутками або стабільністю до іншої.
Мабуть, найбільш консервативна стратегія передбачає володіння готівкою або еквівалентними грошовими коштами, такими як кошти на грошовому ринку. Готівка забезпечує ліквідність та безпеку без відповідності в періоди невизначеності ринку. Маючи готівку в руці, дозволяє вам скористатися можливостями купівлі, коли покупки падають або просто зберегти свій капітал, коли ви не впевнені в напрямку ринку. Недоліком володіння готівкою є те, що його купівельна спроможність може бути зменшена інфляцією.
Дивідендні акції пропонують поєднання стабільності та доходу, що робить їх привабливими для оборонних інвесторів. Компанії -дивіденди, як правило, створені та економічно здорові, забезпечуючи стабільний грошовий потік незалежно від ринкових умов. Навіть якщо ціни на акції знижуються, дивіденди можуть запропонувати подушку, забезпечуючи фіксовану віддачу.
Інвестування в уряд або високо оцінені корпоративні облігації – ще одна популярна оборона. Облігації забезпечують фіксований дохід і, як правило, є більш стабільними, ніж акції, особливо під час економічного спаду. Наприклад, облігації Міністерства фінансів США вважаються однією з найбезпечніших інвестицій, оскільки вони підтримуються федеральним урядом. Хоча прибутки нижчі, багато оборонних стратегій характеризують безпеку, яку вони пропонують.
Резерви синіх чіпів, видані великими створеними компаніями з потужними фінансами, також з’являються в портфелях оборони. Ці добре відомі компанії зазвичай мають довгу історію фіксованого прибутку. Незважаючи на те, що їхні акції можуть діапазон, вони, як правило, менш нестабільні, ніж менші, більш небезпечні компанії і, як правило, швидше відновлюються після покупки.
Усі інвестиції мають певний рівень ризику, або від мінливості ринку, фінансових змін або проблем, пов’язаних з компанією. Без належного управління ризиками інвестори піддаються потенційно серйозним фінансовим наслідкам, яких можна уникнути при передбачуванню та плануванні.
Однією з головних цілей управління ризиками є захист капіталу інвестора від часткової або повної шкоди. Диверсифікуючи портфель та встановлюючи чіткі обмеження щодо того, скільки інвестувати у високі активи, інвестор може зменшити шанс втратити значну частину своїх інвестицій. Цей підхід забезпечує подушку проти спаду, при цьому дозволяючи середній рівень тривалого зростання.
Чітко визначена стратегія управління ризиками також допомагає інвесторам уникати пастки емоційного прийняття рішень. Коли ринки відчувають заворушення, це може бути спокусливо реагувати імпульсивно. Інвестування в управління ризиками може допомогти інвесторам залишатися дисциплінованими та приймати рішення на основі логіки, а не на емоціях.
З часом діапазон ринків, але стратегія управління ризиками може допомогти стабілізувати інвестиційний портфель. Замість швидких прибутків полювання, успішні інвестори часто зосереджуються на довгостроковому зростанні. З постійним застосуванням принципів управління ризиками вони збільшують свої шанси на мінливість ринку та досягають фінансової стабільності протягом багатьох років. Оборонна стратегія стосується перспективи врожаю ринку для комфорту найменшої ймовірності втрат.
Інвестор, який вивчає свій інвестиційний портфель.
Захисна інвестиційна стратегія зосереджена на мінімізації ризику та захисту капіталу, особливо на невизначених ринкових умовах. Цей підхід дає пріоритет стійким, меншим інвестиціям на ризик, такими як облігації, акції, які платять розділені та еквіваленти. Хоча оборонні стратегії можуть запропонувати меншу можливу віддачу, ніж більш агресивні підходи, вони забезпечують захист від значних втрат, що робить їх привабливими для консервативних інвесторів або тих, хто наближається до виходу на пенсію. Нарешті, стратегія оборонної інвестиції наголошує на підтримці капіталу проти зростання, добре підкреслених людей, які прагнуть підтримувати фінансову безпеку, перебуваючи в мінливості ринку.
Фінансовий радник може допомогти вам створити та керувати портфоліо. Пошук фінансового радника не потрібно бути суворим. Безкоштовний інструмент SmartAsset підходить вам аудиторським фінансовим радникам, які обслуговують вашу область, і ви можете отримати безкоштовний вступний дзвінок зі своїми консультантами, щоб вирішити, який з них, на вашу думку, підходить саме вам. Якщо ви готові знайти консультанта, який може допомогти вам досягти своїх фінансових цілей, почніть зараз.
Розподіл активів викликає основну проблему інвестицій та портфеля. Комп’ютер розповсюдження активів SmartAsset може допомогти вам вибрати суміш активів, які відповідають вашій особистої толерантності до ризику та стилю інвестицій.
/cdn.vox-cdn.com/uploads/chorus_asset/file/25651499/_STK084_SONOS_D.png?w=120&resize=120,86&ssl=1)
