Криптоплани Трампа захоплюють керівників Уолл-стріт цифровими активами

Через кілька днів після другого терміну президента Дональда Трампа Уолл-стріт співає іншу мелодію для криптовалют.

«Для нас рівняння насправді полягає в тому, чи можемо ми, будучи високорегульованою фінансовою установою, діяти як трейдер». Morgan Stanley Про це заявив генеральний директор Тед Пік CNBC у четвер на Всесвітньому економічному форумі в Давосі, Швейцарія.

Новий оптимізм серед дедалі більшої кількості керівників банків у Давосі цього тижня пов’язаний із програмою президента Трампа щодо криптовалют. Трамп, який був явним скептиком щодо криптовалют під час свого першого терміну, перевернув цю проблему під час своєї кампанії 2024 року та сперся на гроші криптоіндустрії, намагаючись перемогти колишнього віце-президента Камалу Гарріс.

У четвер президент видав широке виконавче розпорядження щодо криптовалюти з наголосом на «захисті та просуванні» використання та розвитку цифрових активів. Банки неохоче підтримували криптовалюту та дозволяли транзакції на цьому етапі в основному через позицію уряду. За даними Cornerstone Research, з 2013 року Комісія з цінних паперів і цінних паперів (SEC) ініціювала понад 200 примусових заходів, пов’язаних із криптовалютою.

«Ми працюватимемо з Міністерством фінансів та іншими регуляторами, щоб з’ясувати, як ми можемо забезпечити це безпечним способом», – сказав Пік.

Трамп призначив багатьох прихильників криптовалюти на критичні посади протягом своєї адміністрації. Вони включають Пола Аткінса, який очолював Комісію з цінних паперів і бірж, де він був уповноваженим при президенті Джорджі Буші. Говард Лутнік, генеральний директор Cantor Fitzgerald, обраний Трампом на посаду міністра торгівлі, а менеджер хедж-фонду Скотт Бессент був призначений очолити міністерство фінансів.

У разі підтвердження Бессент контролюватиме Службу внутрішніх доходів і Мережу боротьби з фінансовими злочинами, обидві з яких відіграють ключову роль у формуванні політики оподаткування та дотримання законодавства для криптовалютних транзакцій і встановлення вказівок щодо впровадження криптовалюти в США

Пік каже, що Morgan Stanley працюватиме з федеральними регуляторами, щоб визначити, чи можливо поглибити зв’язки банку з ринками криптовалют. Його бізнес був більш агресивним, ніж його колеги на Уолл-стріт.

У 2021 році Morgan Stanley став першим великим банком США, який запропонував своїм заможним клієнтам доступ до біткойн-коштів. У серпні минулого року це був перший великий гравець на Уолл-стріт, який дозволив своїм фінансовим консультантам почати рекомендувати клієнтам деякі біткойн-біржові фонди, запущені на початку минулого року. Досі фірми з управління капіталом сприяли угодам, лише якщо клієнти вимагали доступу до нових спотових криптофондів.

Пік припустив, що чим більше біткойн входить у мейнстрім, тим більше він розглядається як законна частина фінансової системи.

«Чим більше він торгується, тим сприйняття стає реальністю», — сказав він.

Банк Америки Генеральний директор Браян Мойніган підтвердив готовність прийняти криптовалюту, особливо як спосіб оплати, якщо нормативне середовище зміниться під керівництвом нової адміністрації. Виступаючи в Давосі, Мойніхан підкреслив, що чіткі вказівки можуть започаткувати ширше впровадження.

«Якщо правила з’являться і зроблять це реальною річчю, з якою ви зможете торгувати, ви побачите, що банківська система буде важкою з точки зору торгівлі», — сказав Мойніган в інтерв’ю CNBC у вівторок.

Мойніхан, який керує другим за розміром активів банком у США, зазначив, що криптовалюта може стати «ще одним способом оплати», оскільки Віза, MasterCard або Яблуко Оплата. Однак він уникав обговорення криптовалют, таких як біткойн, як інвестицій або засобів збереження вартості, назвавши це «окремим питанням».

Ще однією серйозною перешкодою для впровадження криптовалют на Уолл-стріт є правило бухгалтерського обліку, видане SEC у 2022 році, яке вимагає від банків класифікувати криптовалюти як зобов’язання на своїх балансах. Правило підпорядковує ці активи суворим вимогам до капіталу, що значно збільшує фінансові та регуляторні ризики, пов’язані з наданням послуг зберігання криптовалюти.

Зусилля скасувати правило, відоме як SAB 121, отримали підтримку обох партій у Конгресі минулого року. Але тодішній президент Джо Байден наклав вето на запропоноване законодавство, залишивши правило без змін і ще більше перешкоджаючи банкам використовувати цифрові активи. Банкам переважно заборонено розширювати свої криптовалютні пропозиції за межі торгівлі деривативами та пропонувати ETF клієнтам з управління капіталом.

«Зараз, з нормативної точки зору, ми не можемо утримувати» біткойни, Goldman Sachs Про це генеральний директор Девід Соломон заявив CNBC в інтерв’ю в Давосі цього тижня. Він сказав, що банк перегляне це питання, якщо правила зміняться.

Оскільки адміністрація Трампа, яка підтримує криптовалюту, зараз при посаді, з’явився новий оптимізм щодо того, що SAB 121 може бути скасовано або переглянуто, що дозволить банкам тримати криптоактиви без таких обтяжливих вимог до капіталу.

У понеділок напередодні інавгурації Трампа біткойн досяг рекорду майже в 110 000 доларів, що призвело до більшого зростання на ринку криптовалют. Станом на вечір четверга він торгувався на рівні близько 104 000 доларів.

— Г’ю Шон з CNBC взяв участь у цьому звіті.