На прибутки вплинули, за словами компанії, «розважливі резерви» у розмірі 568 крор рупій, включаючи 315 крор рупій у бізнесі МФО (стрес у галузі МФО) та 253 крор рупій у рахунку за оплату проїзду в Махараштрі.
Депозити та кредити
Депозити клієнтів IDFC First Bank зросли на 32,4% порівняно з минулим роком з 1 64 726 рупій станом на 30 вересня 2023 року до 2 18 026 рупій станом на 30 вересня 2024 року. Роздрібні депозити зросли на 37,4% з 1 595 рупій до рупій. від 30 вересня 2023 року до 1 75 300 крор з 30 вересня 2024 року.
ETMarkets.comДепозити CASA зросли на 37,5% порівняно з минулим роком з 79 468 рупій станом на 30 вересня 2023 року до рупій. Станом на 30 вересня 2024 року 109 292 крори. Станом на 30 вересня 2024 року коефіцієнт CASA становив 48,9%. Станом на 30 вересня 2024 року роздрібні депозити становили 80,4% від загальної кількості депозитів клієнтів. Вартість коштів для банку становила 6,46% у другому кварталі 2025 року, який незначно покращився порівняно з попереднім кварталом. Без урахування високовартісних старих кредитів вартість коштів становила 6,37% у 2-му кварталі 2025 фінансового року.Позики та аванси
Позики та аванси, включаючи кредитні замінники, зросли на 21,5% порівняно з минулим роком з 1 83 236 крор станом на 30 вересня 2023 року до 2 22 613 крор станом на 30 вересня 2024 року. Роздрібний портфель банку зріс на 25% порівняно з минулим роком, тоді як корпоративні позики (за винятком інфраструктури) зросли на 20% за рік -за рік протягом кварталу.
Станом на 30 вересня 2024 року портфель застарілої інфраструктури банку впав на 21% у річному обчисленні до 2654 крор рупій, що становить 1,2% від загальних фінансованих активів банку.
Мікрофінансовий портфель у відсотках від загального кредитного портфеля знизився з 6,3% у червні 2024 року до 5,6% у вересні 2024 року.
Якість активів
Валовий NPA становив 1,92% станом на 30 вересня 2024 року проти 2,11% станом на 30 вересня 2023 року. Водночас чистий NPA становив 0,48% станом на 30 вересня 2024 року проти 0,68% станом на 30 вересня 2023 року. 2023 .
PCR банку зріс до 75,27% станом на 30 вересня 2024 року з 68,18% станом на 30 вересня 2023 року та 69,38% станом на 30 червня 2024 року.
Комісії та інші доходи зросли на 18% порівняно з аналогічним періодом минулого року з 1376 крор рупій у другому кварталі 2024 року до 1622 крор рупій у другому кварталі 2025 року. Операційний дохід зріс на 21% з 5380 крор рупій у другому кварталі 2024 року до 6515 крор рупій у другому кварталі 2025 року. 2 квартал 2025 року. Операційні витрати зросли 18 % у річному обчисленні з 3870 рупій у другому кварталі 2024 року до 4553 рупій у другому кварталі 2025 року.
Столична позиція
• Банк успішно залучив рупій. 3200 крор свіжого капіталу від вітчизняних інституційних інвесторів у липні 2024 року.
• Банк також успішно завершив злиття з IDFC Ltd у жовтні 2024 року, завдяки якому до чистого капіталу було додано 618 крор рупій, а кількість акцій в обігу було зменшено на 16,64 крор акцій.
• Включаючи прибуток за 2-й квартал 2025 фінансового року та після впливу злиття, як зазначено вище, загальний CRAR станом на 30 вересня 2024 року становитиме 16,60% із коефіцієнтом CET-1 14,08%.
Коментуючи прибуток, В Вайдянатан, генеральний директор і директор компанії, сказав, що основні рушійні сили компанії залишаються сильними, оскільки бренд, технології та високий рівень обслуговування забезпечують значне зростання депозитів. «Здатність нарощувати депозити є ключовою стратегічною перевагою Банку. Депозити зросли на 32% у річному обчисленні. Наше загальне зростання кредитів стабільно становить 21,5% у річному обчисленні. Ми побачили вплив мікрофінансування як У січні 2024 року виплати МФО застраховані в CGFMU, і очікується, що до кінця березня 2025 року цей показник досягне 75%”, – сказав Вайдянатан.
«Ми створили додатковий резерв у розмірі 315 крор рупій для відділу мікрофінансування як розумний захід. Банк взяв додатковий резерв у розмірі 253 крор рупій на платну дорогу, пов’язану з точкою в’їзду в Мумбаї, яка постраждала через рішення уряду штату відмова від мита для LMV буде визнаватися як прибуток залежно від зборів і компенсації уряду клієнту», – сказав він.
«Наші основні операційні показники високі, ми впевнені, що в майбутньому відновимо нашу прибутковість», — сказав директор і генеральний директор.
На прибутки вплинули, за словами компанії, «розважливі резерви» у розмірі 568 крор рупій, включаючи 315 крор рупій у бізнесі МФО (стрес у галузі МФО) та 253 крор рупій у рахунку за оплату проїзду в Махараштрі.
Депозити та кредити
Депозити клієнтів IDFC First Bank зросли на 32,4% порівняно з минулим роком з 1 64 726 рупій станом на 30 вересня 2023 року до 2 18 026 рупій станом на 30 вересня 2024 року. Роздрібні депозити зросли на 37,4% з 1 595 рупій до рупій. від 30 вересня 2023 року до 1 75 300 крор з 30 вересня 2024 року.
ETMarkets.comДепозити CASA зросли на 37,5% порівняно з минулим роком з 79 468 рупій станом на 30 вересня 2023 року до рупій. Станом на 30 вересня 2024 року 109 292 крори. Станом на 30 вересня 2024 року коефіцієнт CASA становив 48,9%. Станом на 30 вересня 2024 року роздрібні депозити становили 80,4% від загальної кількості депозитів клієнтів. Вартість коштів для банку становила 6,46% у другому кварталі 2025 року, який незначно покращився порівняно з попереднім кварталом. Без урахування високовартісних старих кредитів вартість коштів становила 6,37% у 2-му кварталі 2025 фінансового року.Позики та аванси
Позики та аванси, включаючи кредитні замінники, зросли на 21,5% порівняно з минулим роком з 1 83 236 крор станом на 30 вересня 2023 року до 2 22 613 крор станом на 30 вересня 2024 року. Роздрібний портфель банку зріс на 25% порівняно з минулим роком, тоді як корпоративні позики (за винятком інфраструктури) зросли на 20% за рік -за рік протягом кварталу.
Станом на 30 вересня 2024 року портфель застарілої інфраструктури банку впав на 21% у річному обчисленні до 2654 крор рупій, що становить 1,2% від загальних фінансованих активів банку.
Мікрофінансовий портфель у відсотках від загального кредитного портфеля знизився з 6,3% у червні 2024 року до 5,6% у вересні 2024 року.
Якість активів
Валовий NPA становив 1,92% станом на 30 вересня 2024 року проти 2,11% станом на 30 вересня 2023 року. Водночас чистий NPA становив 0,48% станом на 30 вересня 2024 року проти 0,68% станом на 30 вересня 2023 року. 2023 .
PCR банку зріс до 75,27% станом на 30 вересня 2024 року з 68,18% станом на 30 вересня 2023 року та 69,38% станом на 30 червня 2024 року.
Комісії та інші доходи зросли на 18% порівняно з аналогічним періодом минулого року з 1376 крор рупій у другому кварталі 2024 року до 1622 крор рупій у другому кварталі 2025 року. Операційний дохід зріс на 21% з 5380 крор рупій у другому кварталі 2024 року до 6515 крор рупій у другому кварталі 2025 року. 2 квартал 2025 року. Операційні витрати зросли 18 % у річному обчисленні з 3870 рупій у другому кварталі 2024 року до 4553 рупій у другому кварталі 2025 року.
Столична позиція
• Банк успішно залучив рупій. 3200 крор свіжого капіталу від вітчизняних інституційних інвесторів у липні 2024 року.
• Банк також успішно завершив злиття з IDFC Ltd у жовтні 2024 року, завдяки якому до чистого капіталу було додано 618 крор рупій, а кількість акцій в обігу було зменшено на 16,64 крор акцій.
• Включаючи прибуток за 2-й квартал 2025 фінансового року та після впливу злиття, як зазначено вище, загальний CRAR станом на 30 вересня 2024 року становитиме 16,60% із коефіцієнтом CET-1 14,08%.
Коментуючи прибуток, В Вайдянатан, генеральний директор і директор компанії, сказав, що основні рушійні сили компанії залишаються сильними, оскільки бренд, технології та високий рівень обслуговування забезпечують значне зростання депозитів. «Здатність нарощувати депозити є ключовою стратегічною перевагою Банку. Депозити зросли на 32% у річному обчисленні. Наше загальне зростання кредитів стабільно становить 21,5% у річному обчисленні. Ми побачили вплив мікрофінансування як У січні 2024 року виплати МФО застраховані в CGFMU, і очікується, що до кінця березня 2025 року цей показник досягне 75%”, – сказав Вайдянатан.
«Ми створили додатковий резерв у розмірі 315 крор рупій для відділу мікрофінансування як розумний захід. Банк взяв додатковий резерв у розмірі 253 крор рупій на платну дорогу, пов’язану з точкою в’їзду в Мумбаї, яка постраждала через рішення уряду штату відмова від мита для LMV буде визнаватися як прибуток залежно від зборів і компенсації уряду клієнту», – сказав він.
«Наші основні операційні показники високі, ми впевнені, що в майбутньому відновимо нашу прибутковість», — сказав директор і генеральний директор.
&w=75&resize=75,75&ssl=1)
