ЩО ТАКЕ АГРЕСИВНІ ГІБРИДНІ ФОНДИ?
Агресивні гібридні фонди інвестують від 65% до 80% своїх загальних активів в акції та пов’язані з ними інструменти, а решта 20-35% – у боргові цінні папери та інструменти грошового ринку. Оскільки це призначено для консервативних інвесторів, більшість менеджерів фондів розподіляють більший капітал на великі капіталізації, а боргову частину – на державні папери або папери з високим рейтингом (AAA).
СКІЛЬКИ КОШТУЄ КЛАС КЕШ?
Станом на 31 липня 2024 року категорія агресивних гібридних взаємних фондів управляє активами на суму 2,19 лакх крор і має 31 схему з 5,5 мільйонами аркушів.
ЯКІ ПЕРЕВАГИ ДАЮТЬ ЦІ ФОНДИ?
Найбільшою перевагою цих фондів є те, що вони надають інвесторам автоматичний розподіл активів. Це допомагає новачкам та інвесторам, які не мають фінансового консультанта, або тим, хто не хоче забагато схем пайових фондів у своїх портфелях. Це добре працює для інвесторів «зроби сам» або тих, кому не потрібен дистриб’ютор чи спеціаліст з фінансового планування. У цій категорії, щоразу, коли розподіл акцій перевищує ліміт у 65-75%, менеджер фонду змушений скорочувати розподіл акцій і переходити в борг, і навпаки, тим самим сприяючи автоматичному розподілу.
ЯКИЙ ПОДАТКОВИЙ РЕЖИМ ДЛЯ АГРЕСИВНИХ ГІБРИДНИХ ФОНДІВ?
Найбільша перевага агресивних гібридних взаємних інвестиційних фондів полягає в тому, що у вас є боргові зобов’язання, а податки застосовуються до фондів акцій. Для схем, які утримуються більше року, довгостроковий податок на приріст капіталу понад 1,25 лакх рупій на рік оподатковується за ставкою 12,5%, тоді як для періодів утримання менше року податок на короткостроковий приріст капіталу становить 20%. застосовно. Таким чином, інвестор із високими податковими категоріями отримує фіксований дохід і зрештою сплачує нижчий податок.
КОМУ МАЄ АГРЕСИВНО РОЗГЛЯДАТИ ПРО ГІБРИДНІ ФОНДИ?
Фінансові планувальники вважають, що консервативні інвестори, які вперше переходять у взаємні фонди з продуктів з фіксованим доходом і шукають продукт автоматичного розподілу активів, можуть розглянути такі фонди. Інвестори повинні обирати схеми з історією вищих розподілів в акції з великою капіталізацією, оскільки ці компанії засновані з довгою історією. Інвестори з помірною толерантністю до ризику та інвестиційним горизонтом щонайменше п’ять років можуть розглянути ці кошти та збільшити свої інвестиції за допомогою систематичного інвестиційного плану (SIP).
